Με την έκθεση των τραπεζικών υπηρεσιών στην Ινδία πίσω από το καταναλωτικό Fintech, το TransBNK συλλέγει 25 εκατομμύρια δολάρια για να γεφυρώσει το χάσμα

Ενώ η ψηφιοποίηση έχει μετατρέψει τις τραπεζικές υπηρεσίες για τους Ινδούς καταναλωτές, οι εταιρείες έχουν αφήσει εταιρείες στον αργό διάδρομο-still βασίζονται σε μεγάλο βαθμό στην δίκαιη υποδομή, τις διαδρομές χαρτιού και τη βαριά ροή εργασίας στο υπολογιστικό φύλλο. Διακλαδίζω Θέλει να αντιμετωπίσει αυτό το κενό και οι Bessher Venture Partners έχουν επενδύσει στην αρχή της λειτουργίας των τριών ετών σε γύρο 25 εκατομμυρίων δολαρίων για να επιταχύνουν την πρόοδό του.

Κατά τη διάρκεια της τελευταίας δεκαετίας, η Ινδία έχει δει μια σημαντική έκρηξη στην τεχνολογία των καταναλωτών, που οδηγείται από μετασχηματισμούς μετασχηματισμού, όπως υψηλές ψηφιακές πληρωμές μέσω της διεπαφής της κυβέρνησης που υποστηρίζεται από την UPI και την εξάπλωση των συγκροτημάτων πληρωμών. Ωστόσο, αυτές οι καινοτομίες δεν έκαναν πολλά για να ενισχύσουν την εταιρική εμπειρία, ειδικά στον τομέα των τραπεζικών υπηρεσιών, όπου οι πληρωμές, οι ομάδες και ακόμη και τα δεδομένα λογαριασμού εξακολουθούν να εξαρτώνται από τις χειρωνακτικές διαδικασίες. Οι επιχειρηματικοί πελάτες συχνά σχηματίζουν πολλαπλές τραπεζικές πύλες στο Διαδίκτυο και βασίζονται σε πίνακες δεδομένων για συμφιλίωση. Αυτό το χάσμα συνεχίζεται παρά το γεγονός ότι είναι η Ινδία Η μεγαλύτερη αγορά για μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις στον κόσμο (ΜΜΕ)με Σχεδόν 75 εκατομμύρια μικρές και μεσαίες εταιρείες – Όλα αυτά θα επωφεληθούν από μια πιο σύγχρονη οικονομική υποδομή.

Οι δυνατότητες Infidels στις εταιρικές τραπεζικές υπηρεσίες αντιπροσωπεύουν μια κερδοφόρα ευκαιρία. Το B2B Fintech αναμένεται να φτάσει στην Ινδία Το μέγεθος της αγοράς είναι 20 δισεκατομμύρια δολάρια μέχρι το 2030Σύμφωνα με την έκθεση του Φεβρουαρίου 2024 από την Chiratae Ventures και τον πέμπτο αριθμό. Χώρα Πράγματι, φιλοξενούν 26 μονόκεροι Fintech Με συνδυασμένη αγοραία αξία 90 δισεκατομμυρίων δολαρίων, για όλα τα δεδομένα που αναλύθηκαν από την JM Financial πέρυσι. Ωστόσο, οι περισσότερες από αυτές τις αναδυόμενες εταιρείες επικεντρώθηκαν κυρίως στις καινοτομίες στις πληρωμές και στο δανεισμό αντί της βασικής τραπεζικής υποδομής.

Το Transbnk με έδρα το Mumbai, το οποίο συν-δημιουργείται από πρώην τραπεζίτες, τοποθετείται από τους Vaibhav Tambe, Lavin Kotian, Pulak Jain και Sachin Gupta, σε αυτό το διάστημα με αυτό που ονομάζει “κοινό λειτουργικό σύστημα”-ένα παράθυρο μέσω του οποίου μπορούν να έχουν πρόσβαση οι περιβαλλοντικές τραπεζικές εταιρείες. Παρέχει ένα βασικό στρώμα μικροσκοπικών υπηρεσιών, το οποίο επιτρέπει τη χρήση περιπτώσεων όπως το υπουργικό συμβούλιο, τη ρευστότητα και τη διαχείριση της εγγύησης.

“Κατά τη διάρκεια των τραπεζικών ημερών μας, έχουμε λάβει πάντα πολλούς πελάτες που μας ζητούν μια ενοποιημένη πλατφόρμα για τραπεζικές υπηρεσίες ή εταιρείες τραπεζικές υπηρεσίες σε ένα συγκεκριμένο σωρό”, Tamb, συνέντευξη και διευθύνων σύμβουλος σε συνέντευξή του. “Έχουμε σκεφτεί, ας αντιμετωπίσουμε αυτήν την πρόκληση … η ιδέα ήταν ότι μπορούμε να ενώσουμε και να συγχωνευθούμε με πολλές τράπεζες και στη συνέχεια να δημιουργήσουμε μια πλατφόρμα, είτε πρόκειται για τους παράγοντες μοντέλου, όπως η διεπαφή ιστού ή η εφαρμογή κινητού τηλεφώνου, ή ίσως SDKs ή API;”

Η εκκίνηση ιδρύθηκε το 2022 και λέει ότι τώρα συνεργάζεται με 60 τράπεζες, όπου 40 τράπεζες έχουν συνδυαστεί πλήρως στην πλατφόρμα της για την επεξεργασία των συναλλαγών, των πληρωμών και ακόμη και των συμβιβασμών βασικών θέσεων εργασίας. Έχει επίσης 220 πελάτες, συμπεριλαμβανομένου του 80 % των εμπόρων, συμπεριλαμβανομένων των δανειστών, της τεχνολογίας και των μη τραπεζικών χρηματοπιστωτικών εταιρειών (NBFCS), ενώ το υπόλοιπο 20 % είναι τράπεζες που έχουν ονομάσει λευκά προγράμματα για την παροχή εταιρειών με τις εταιρείες στους πελάτες τους.

Σε παγκόσμιο επίπεδο, εταιρείες όπως η Finastra, η Temenos και η Infosys Finacle βοηθούν στην ενημέρωση των τραπεζικών υπηρεσιών μέσω πλατφορμών λογισμικού. Στις Ηνωμένες Πολιτείες, παίκτες όπως το Treasury Prime προσφέρουν μια τραπεζική τραπεζική λύσεις σε θεσμικούς πελάτες. Αλλά στην Ινδία, οι νεοσύστατες επιχειρήσεις σε αυτόν τον τομέα είναι ακόμα λίγες και μακριά.

Η κατασκευή αυτού του χώρου απαιτεί εμπειρία βαθιάς τραπεζικής υποδομής – ενσωμάτωση με παλιά βασικά τραπεζικά συστήματα και συνδέοντάς τα με ιδρύματα, όπως ERPs και πλατφόρμες του Treasury. Απαιτεί επίσης στενές σχέσεις με τις τράπεζες να έχουν πρόσβαση στα δεδομένα τους και να εργάζονται σε αυτά.

Κατά το παρελθόν έτος, η TransBNK αναφέρει ότι έχει αυξηθεί περισσότερο από 12x, φθάνοντας στα 12 εκατομμύρια δολάρια επαναλαμβανόμενων ετήσιων εσόδων. Η εκκίνηση λέει ότι έχει γίνει κερδοφόρο μετά από φόρους τον Φεβρουάριο και αυτό που περιγράφεται από ένα υγιές συνολικό περιθώριο περίπου 80 %. Η εταιρεία αναφέρει ότι παρέχει περίπου 110 εκατομμύρια συναλλαγές ανά μήνα, καλύπτει 11.000 τραπεζικούς λογαριασμούς και τη χρήση περισσότερων από 1500 προσόψεων προγραμματισμού εφαρμογών.

Ο γύρος χρηματοδότησης της Σειράς Β, ο οποίος περιλαμβάνει 4 εκατομμύρια δολάρια στο γυμνάσιο, έγινε μάρτυρας της συμμετοχής του Prosensum, του Arkam Ventures, των 8I Ventures, του Accion και του GMO Venture Partners στην Ιαπωνία. Η εκκίνηση σχεδιάζει να επεκταθεί πέρα ​​από την Ινδία και να εισέλθει σε αγορές όπως η Νοτιοανατολική Ασία και η Μέση Ανατολή και να συνεχίσουν να κατασκευάζουν το στρώμα πλατφόρμας υποδομής. Η Tambi δήλωσε στο TechCrunch και σκοπεύει επίσης να επεκτείνει την πρόσβασή της σε τομείς, συμπεριλαμβανομένων των ακινήτων, των ναρκωτικών και των ανανεώσιμων πηγών ενέργειας.

Με την τελευταία χρηματοδότηση, η TransBNK αύξησε περίπου 26 εκατομμύρια δολάρια συνολικά. Η Tambi είπε ότι η αξιολόγησή της ήταν 7 φορές από τον τελευταίο γύρο, χωρίς να παρέχει λεπτομέρειες.